Opções de seguro em estoque no Brasil

O guia curto para segurar perdas no mercado de ações Os investidores de ações da primeira vez podem perguntar, há alguma maneira de comprar seguro em ações para evitar perdas No momento, comprar um seguro para ações não é tão fácil quanto comprar uma política para sua carteira. Existem, no entanto, formas de assegurar, ou proteger, as perdas do mercado de ações. A diversificação do seu portfólio e a utilização de diversas opções podem ajudar a impedir que ações de investidores sofram perdas substanciais. Diversificação Para diversificar um portfólio é reduzir seu risco não-sistêmico investindo em uma variedade de ativos. Através da diversificação, a perda líquida realizada por uma diminuição nos preços das ações irá compensar os retornos de outros ativos. Ao abordar uma estratégia de diversificação, é importante espalhar a riqueza entre investimentos com retornos constantes e voláteis. No que diz respeito ao mercado de ações, os estoques seguros são aqueles que não testemunham movimentos voláteis nos preços e pagam dividendos. Investir em um índice inteiro, como o SampP 500 ou Dow Jones Industrial Average. Que abrange muitas ações, é uma estratégia mais eficaz para garantir investimentos em ações individuais. Obrigações, commodities, moedas e fundos também são ativos valiosos para diversificar uma carteira. Em particular, os títulos do Tesouro dos Estados Unidos, respaldados pelo governo dos EUA, são considerados pelos investidores mais conservadores como o bem mais seguro. Uma carteira que detém uma porcentagem de 10 a 30 anos de títulos do Tesouro dos EUA pode aliviar as perdas no mercado de ações relacionadas ao risco. (Para mais informações, veja Risco e diversificação: diferentes tipos de risco.) Opções de ações As opções podem ser uma ferramenta valiosa para proteger o risco e garantir perdas de ações. Uma opção é um contrato entre duas partes em que o comprador tem o direito de comprar ou vender uma ação a um preço acordado dentro de uma data pré-determinada. Uma opção de compra dá ao investidor o direito de comprar ações a um preço de exercício com a expectativa de que a ação aumentará em valor além do preço de exercício. Por outro lado, uma opção de venda oferece ao investidor o direito de vender ações a um preço de exercício com a expectativa de que o preço do estoque subjacente diminuirá. Comprar opções de ações para ações individuais é uma maneira valiosa de proteger as perdas relacionadas ao risco associadas a ações voláteis. (Para mais informações, consulte o Tutorial de Bases de Opções da Investopedias.) Outros Tipos de Opções Embora as opções de ações possam ser uma maneira segura de mitigar os riscos de investir, São uma variedade de opções diferentes que proporcionam aos investidores alavancagem e exposição ao mercado. Como opções de compra de ações, as opções de índice são um derivativo financeiro que extrai seu valor de um índice subjacente. O proprietário do contrato tem o direito de comprar ou vender uma cesta de ativos, como o SampP 500 ou Dow Jones Industrial Average. Em particular, as opções de colocação de índices oferecem seguro para investidores em um mercado urugo. Durante um mercado urso, os ativos em uma carteira de investidores diminuirão, enquanto uma opção de índice colocará resultados positivos. À semelhança das opções de índice, as opções da ETF asseguram um setor de investimentos em ações. As opções da ETF podem replicar índices inteiros ou setores específicos, como energia, saúde e tecnologia. Embora as opções do índice sejam liquidadas, as opções do ETF podem ser liquidadas no ativo subjacente. Diferente das opções de índice e ETF, as opções VIX permitem que os comerciantes especulem sobre a volatilidade do mercado sem ter em conta o preço do instrumento subjacente. Como um ativo liquidado em dinheiro, as opções VIX são uma ótima maneira de diversificar e hedge de carteiras. (Para mais, veja: As 4 Vantagens das Opções.) A linha inferior A bolsa é muito imprevisível, com lucros e perdas realizados todos os dias. Garantir seus investimentos pode ser um meio valioso para evitar perdas substanciais. A diversificação do seu portfólio de ações é essencial para qualquer investidor no mercado de ações. Ao diversificar um portfólio, um investidor irá adquirir ativos não correlacionados com aqueles que atualmente possuem, de modo a equilibrar perdas. A diversificação pode ser feita de várias maneiras e não apenas pela compra de uma variedade de ações. Obrigações, commodities, fundos e particularmente opções são um método valioso para garantir seus investimentos em ações. Uma medida da rentabilidade operacional de uma empresa. É igual ao lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização. Uma rodada de financiamento onde os investidores adquirem ações de uma empresa com uma avaliação mais baixa do que a avaliação colocada sobre o. Um atalho para estimar o número de anos necessários para dobrar o seu dinheiro a uma dada taxa de retorno anual (ver anual composto. A taxa de juros cobrada sobre um empréstimo ou realizada em um investimento durante um período de tempo específico. A maioria das taxas de juros são. Garantia de grau de investimento apoiada por um conjunto de títulos, empréstimos e outros ativos. Os CDOs não se especializam em um tipo de dívida. O ano em que o primeiro ingresso de capital de investimento é entregue a um projeto ou empresa. Isso marca quando o capital é. Certifique-se de sua carteira contra grandes perdas 01 de outubro de 2008 às 12:00 da manhã As histórias já estão começando a escorrer. Nos meses a seguir, o fluxo sem dúvida se tornará uma inundação: um casal cuja aposentadoria está em dúvida porque eles tiveram muito de Seu portfólio em gigantes presumivelmente sólidos e seguros como Wachovia ou Fannie Mae. Pais que já não têm o dinheiro da faculdade que estavam economizando para seus 16 anos de idade, porque mantiveram tudo isso no mercado por muito tempo, em vez de tirá-lo Pelo menos três anos Antes que eles precisassem disso. Retired sixtysomethings que podem precisar sair da aposentadoria porque não podem tirar suas carteiras já esgotadas. E isso nem sequer inclui danos aos acionistas de demônios à prova de recessão, a General Electric (NYSE: GE). ATampT (NYSE: T). E Pfizer (NYSE: PFE). Entre muitos outros. É duas vezes mais terrível ouvir essas histórias, porque poderiam ter sido prevenidas - e muita preocupação, estresse e perda foram evadidas. Que lição podemos extrair do ano passado para ajudar a proteger nossas carteiras de perdas no futuro. Ainda que quase ninguém poderia prever o colapso de tantas instituições americanas, de Lehman a AIG (NYSE: AIG). Há pelo menos um passo que podemos tomar para nos proteger contra futuras incógnitas quando as apostas são altas: use opções de seguro. As opções são ferramentas, e não armas. Ao redor de Fooldom, as opções geralmente receberam a escova educada à parte. A maioria dos investidores, diz o argumento, não precisa usar opções para ter sucesso ao longo da vida. Que é verdade. E a maioria dos investidores perderá dinheiro em opções. O que não é verdade, e não o ponto inteiro, se você usar as opções das maneiras corretas. Para as que não são familiares, as opções são simplesmente o direito de comprar ou vender uma ação a um preço fixo em uma data específica. As opções foram introduzidas ao público em 1973 pelo Chicago Board Options Exchange. Eles gozaram de aumentar o volume de negócios anualmente durante anos, à medida que as pessoas aprendem sobre seu valor. Fiquei céptico de opções por vários anos, também, até que eu comecei a aprender mais sobre eles dos artigos de Motley Fool escritos em 2000. Nos últimos oito anos, e especialmente nos cinco últimos, eu usei felizmente opções na gestão de carteiras públicas de dinheiro real, Bem como no meu próprio portfólio. Eles me ajudaram a obter melhores preços de compra e venda, a apostar contra algumas posições ou a proteger outras pessoas, e a assegurar contra possíveis declínios. Comprar opções de compra para o seguro, especialmente quando você tem uma grande quantidade em algumas posições, pode ser tão inteligente quanto ter seguro para proteger sua casa contra o fogo. Como coloca o trabalho Uma opção de venda dá ao seu titular o direito de vender uma ação a um preço fixo em uma determinada data. Comprar uma opção de venda quando você também possui o estoque é, basicamente, comprar um seguro para suas ações, ou se proteger contra um possível declínio. Por exemplo, se você possui 1.000 ações do Citigroup (NYSE: C). Atualmente negociando em torno de 23, você poderia comprar 10 contratos de opção de compra (cada contrato representa 100 ações) para garantir sua posição total contra o declínio adicional. Hoje, custaria-lhe cerca de 3,75 por ação para garantir um preço de 20 vendas (preço de exercício) em suas ações do Citigroup todo o caminho até meados de janeiro de 2010. Então, mesmo que o Citigroup caiu para 0 durante os próximos 15 meses, a opção de venda O proprietário seria capaz de vender a 20 por um preço de venda líquido de 16,25 depois de contabilizar o custo das put. Se Citigroup cai menos longe, e você ainda acredita em seu potencial a longo prazo, você pode vender as put para lucro e continuar a possuir as ações. Por outro lado, se o Citigroup tiver 35 por ação por ano a partir de agora, sua política de seguro não terá mais valor. Ainda assim, você estava protegido à desvantagem no ano passado, e você se beneficiou com o estoque, pois aumentou. Há também benefícios secundários. O conhecimento de que sua maior participação é segurada pode torná-lo confortável o suficiente para mordiscar as novas oportunidades de abatimento que você vê, ou para continuar segurando as outras posições menores que você já possui. Pelo menos, com suas posições-chave seguradas, você não corre para as colinas e vende-se nas piores épocas. E quando os mercados se recuperarem, você participará. Quando usar coloca Não é barato para garantir grandes posições por longos períodos de tempo, especialmente no ambiente de hoje. Mas nestes tempos, esse custo inicial pode ser reduzido pelas perdas que você pode evitar. Geralmente, você deve considerar colocar opções como seguro para posições que são grandes ou vitais em seu portfólio, ou que enfrentam mais riscos agora do que você presumiu originalmente. Além disso, se você estiver se preparando para vender uma posição no próximo ano ou dois, as colocações são uma maneira prática de garantir um preço de venda mínimo pela data de venda escolhida. Você paga pelo privilégio, mas a partir daí está tudo adiantado, sem preocupações com a desvantagem. Use opções para tirar proveito de seu conhecimento de estoque. Eu uso opções para aproveitar meu conhecimento atual de uma avaliação de estoque e modelo de negócios. Muitas estratégias de opções lucrativas existem para investidores baseados em ações - estratégias que complementam sua carteira de ações, em vez de comprometê-la. Eu não sou um especulador de opções ou comerciante. Eu sou um investidor baseado em ações que entende o poder das opções quando usado em conjunto com o conhecimento do estoque - e quando usado para gerenciamento de risco.